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第九章 银行监管与市场约束 单项选择题-[试题制作：zk.ikaoti.cn][微信公众号：ikaoti][QQ593777558]； 1. 银监会提出的良好银行监管标准不包括（）。 A、高效、节约地使用一切监管资源 B、对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制 C、确保银行业金融机构不破产 D、对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制 显示答案  【答案解析】C 本题考查良好银行监管的六条标准。参见教材P350 2. 下列关于银行监管基本原则的说法，不正确的是（）。 A、公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度 B、公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者 C、对公正原则应该把握两个方面，一是实体公正，二是程序公正 D、效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标 显示答案  【答案解析】D 效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源，提高监管效率，既要保证全面履行监管职责，确保监管目标实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担。参见教材P349 3. 银监会提出的银行监管理念不包括（）。 A、管法人 B、管风险 C、管内控 D、管存款 显示答案  【答案解析】D 银监会提出的银行监管理念是管法人、管风险、管内控、提高透明度。参见教材P350 4. 银行监管的基本原则不包括（）。 A、依法原则 B、公开原则 C、效率原则 D、配比性原则 显示答案  【答案解析】D 银行监管的基本原则包括：依法、公开、公正和效率原则。参见教材P 349 5. 下列关于市场准入的说法，不正确的是（）。 A、市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制 B、机构准入是指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立 C、业务准入是指按照营利性原则，批准银行机构的业务范围和开办新的业务品种 D、高级管理人员的准入，是指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可 显示答案  【答案解析】C 业务准入是指依据审慎性标准，批准银行机构的业务范围和开办新的业务品种。参见教材P355 6. （）准入是银行监管的首要环节。 A、市场 B、机构 C、业务 D、高级管理人员 显示答案  【答案解析】A 市场准入是银行监管的首要环节。参见教材P355 7. 下列关于市场约束和信息披露的说法，不正确的是（）。 A、监管部门是市场约束的核心， B、信息披露是《巴塞尔新资本协议》提出的三大支柱之一 C、市场约束是《巴塞尔新资本协议》提出的三大支柱之一 D、市场约束机制发挥外部监督作用，推动银行业金融机构持续改进经营管理，提高经营效益，降低经营风险 显示答案  【答案解析】B 《巴塞尔新资本协议》提出的三大支柱：最低资本要求、监督检查和市场约束。参见教材P371 8. 下列对银行业机构信息披露要求的说法，不正确的是（）。 A、必须每季度披露风险管理政策 B、根据巴塞尔委员会的要求，银行应进行并表披露 C、必须提高信息披露的相关性 D、必须保持合理频度 显示答案  【答案解析】A 巴塞尔协议Ⅱ规定，第三支柱规定的披露应每半年进行一次，但有关银行风险管理目标及政策、报告系统及各项口径的一般性概述的定性披露应每年一次，大的国际活跃银行和其他大银行必须按季度披露一级资本充足率、总的资本充足率及其组成成分。参见教材P373 9. 下列关于风险迁徙类指标的说法，正确的是（）。 A、衡量商业银行风险变化的范围 B、属于静态指标 C、包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率 D、包括流动性风险指标 显示答案  【答案解析】C A项风险迁徙类指标衡量商业银行风险变化的程度；B项表示为资产质量从前期到本期变化的比率，属于动态指标；D项流动性风险指标属于风险水平类指标。参见教材P352 10. 风险监管的核心步骤是（）。 A、了解机构 B、规划监管行动 C、风险评估 D、风险衡量 显示答案  【答案解析】C 风险评估是风险监管的核心步骤。参见教材P351 11. 银行监管的依法原则是指（）。 A、监管职权的设定和行使必须依据法律和行政法规的许可 B、监管活动除法律法规需要保密的，应当具有透明度 C、平等对待所有参与者 D、努力降低成本，不给纳税人增添负担 显示答案  【答案解析】A 本题考查银行监管的依法原则的概念。参见教材P349 12. 银行监管是由（）主导、实施的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。 A、行业协会 B、政府 C、审计机构 D、商业银行 显示答案  【答案解析】B 本题考查银行监管的概念。参见教材P347 多项选择题[试题制作：zk.ikaoti.cn][微信公众号：ikaoti][QQ593777558]； 13. 《商业银行资本管理办法（试行）》全面引入了巴塞尔协议Ⅲ确立的资本监管最新要求，资本监管要求分为（）。 A、最低资本要求 B、储备资本要求和逆周期资本要求 C、系统重要性银行附加资本要求 D、第二支柱资本要求 E、第三支柱资本要求 显示答案  【答案解析】ABCD 本题考查资本监管要求。参见教材P362 14. 当前，我国商业银行信息披露主要存在以下问题（）。 A、信息披露内容不全面 B、风险信息披露不充分 C、表外业务信息披露不充分 D、信息披露监控机制仍需进一步完善 E、以上都对 显示答案  【答案解析】ABCDE 本题考查我国商业银行信息披露主要存在的问题。参见教材P379—380 15. 风险抵补类指标衡量商业银行抵补风险损失的能力，其中包括（）。 A、不良贷款迁徙率 B、资本充足程度 C、超额备付金比率 D、盈利能力 E、准备金充足程度 显示答案  【答案解析】BDE 风险抵补类指标：衡量商业银行抵补风险损失的能力，包括盈利能力、准备金充足程度和资本充足程度三个方面。参见教材P352 16. 市场准入的主要目标包括（）。 A、提高银行的盈利能力 B、保护银行股东的利益 C、保证注册银行具有良好的品质 D、维护银行市场秩序 E、保护存款者的利益 显示答案  【答案解析】CDE 本题考查市场准入的主要目标。参见教材P355—356 17. 下列关于资本监管重要性的说法，正确的有（）。 A、是审慎银行监管的核心 B、有利于银行资产规模迅速扩张 C、是提升银行体系稳定性、维护银行业公平竞争的重要手段 D、是促使商业银行可持续发展的有效监管手段 E、以上选项都对 显示答案  【答案解析】ACD 本题考查资本监管重要性的相关知识。参见教材P361—362、 18. 市场约束参与方包括（）。 A、监管部门 B、公众存款人 C、股东 D、外部中介机构 E、其他债权人 显示答案  【答案解析】ABCDE 本题考查市场约束参与方。参见教材P371—372 19. 风险监管核心指标主要类别包括（）。 A、风险暴露 B、风险保留 C、风险水平 D、风险迁徙 E、风险抵补 显示答案  【答案解析】CDE 依据银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标》(试行)，风险监管核心指标分为三个主要类别，即风险水平、风险迁徙和风险抵补。参见教材P352 20. 中国银行监管应当遵循的基本原则包括（）。 A、公正原则 B、公开原则 C、效率原则 D、利益原则 E、依法原则 显示答案  【答案解析】ABCE 参见教材P349 判断题：请直接选出本题是否正确 21. 银行机构的信息披露应与其经营特点相适应，原则是：侧重披露总量指标，谨慎披露结构指标，暂不披露机密指标。（） 正确 错误 显示答案  【答案解析】A 本题表述正确。参见教材P372 22. 风险监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式。（） 正确 错误 显示答案  【答案解析】A 本题表述正确。参见教材P350 23. 银行监管的效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用资源，提高监管效率，要努力提高监管成本。（） 正确 错误 显示答案  【答案解析】B 银行监管的效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源，提高监管效率，既要保证全面履行监管职责，确保监管目标的实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担。参见教材P349 24. 现场检查结果将提高非现场监管的质量。（） 正确 错误 显示答案  【答案解析】A 本题表述正确。参见教材P357 25. 在监督检查中，现场检查对非现场监管起指导作用。（） 正确 错误 显示答案  【答案解析】B 在监督检查中，非现场监管对现场检查起指导作用。参见教材P357 26. 季报是我国商业银行披露信息的主要载体。（） 正确 错误 显示答案  【答案解析】B 年报是我国商业银行披露信息的主要载体。参见教材P379 27. 通常情况下，银行监管侧重于财务报表审计，关注财务信息的完整性、准确性、可靠性。（） 正确 错误 显示答案  【答案解析】B 通常情况下，银行监管侧重于金融机构合规管理与风险控制的分析和评价；外部审计则侧重于财务报表审计，关注财务信息的完整性、准确性、可靠性。参见教材P380 28. 香港金融管理局委托中介机构定期对金融机构的非现场报表进行审计；英国金融服务局也主要依靠中介机构开展现场检查。（） 正确 错误 显示答案  【答案解析】A 本题表述正确。参见教材P378 29. 外部审计与银行监管各自关注的重点不同，可以彼此独立进行。（） 正确 错误 显示答案  【答案解析】B 外部审计报告是银行监管的重要资料，银行监管政策、相关标准和准则也是实施外部审计所依据和关注的重点。外部审计与银行监管应当相辅相成。参见教材P381 30. 只有当外部审计组织按照有关监管法律的授权或接受监管当局的委托对商业银行进行审计时，其工作才具有风险监管的性质。（） 正确 错误 显示答案  【答案解析】A 本题表述正确。参见教材P380 31. 有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束。（） 正确 错误 显示答案  【答案解析】A 本题表述正确。参见教材P362 32. 在有限资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择。（） 正确 错误 显示答案  【答案解析】A 本题表述正确。参见教材P350 33. 银行风险监管指标设计以风险监管为核心，以法人机构为主体，兼顾分支机构，并形成分类、分级的监测体系。（） 正确 错误 显示答案  【答案解析】A 本题表述正确。参见教材P352 返回顶部 豫ICP备14007627号-1 E-mail: ikaoti@qq.com 请添加我们的微信订阅号：ikaoti 该课程有相关更新，便于及时通知免费下载！或扫码加入：