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理财师的工作流程和方法（2） 单项选择题[试题制作：zk.ikaoti.cn][微信公众号：ikaoti]； 1. （）指个人或家庭对自己的财务现状充满信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机。 A、财务分配? B、财务保障? C、财务自由? D、财务安全? 显示答案  【答案解析】D 本题考查财务安全的定义。财务安全指个人或家庭对自己的财务现状充满信心，认为现有的财富足以 应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机 。参见教材P232。 2. 客户关系的基础是（）。 A、专业? B、信任? C、情感? D、需求? 显示答案  【答案解析】B 本题考查信任关系的重要性。如何取得客户的信赖、接受我们的服务？在这一阶段与了解客户及其需求同样重要的是让客户了解我们、信任我们，最后接受我们的服务。客户关系的基础是信任，没有好感、信任，理财师难以了解客户，客户也不愿接受理财师的服务。参见教材P224。 多项选择题[试题制作：zk.ikaoti.cn][微信公众号：ikaoti][QQ593777558]；。我们的微信订阅号：ikaoti 3. 定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任。定期评估的频率主要取决于（）。 A、经济形势? B、客户个人财务状况变化幅度? C、市场风险状况? D、客户的投资风格? E、客户的投资金额和占比? 显示答案  【答案解析】BDE 本题考查定期评估的影响因素。定期评估的频率主要取决于以下三个因素：客户的投资金额和占比；客户个人财务状况变化幅度和客户的投资风格。参见教材P243。 4. 执行理财规划方案的注意因素包括（）。 A、时间因素? B、人员因素? C、物质因素? D、风险因素? E、资金成本因素? 显示答案  【答案解析】ABE 本题考查执行理财规划方案的注意因素。执行理财规划方案的注意因素包括：时间因素；人员因素；资金成本因素。参见教材P241。 5. 家庭收支规划具体包括的内容有（）。 A、家庭收支平衡规划的内容? B、家庭收支平衡规划的目的? C、家庭收支储蓄表和资产负债表是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具? D、家庭收入规划? E、现金管理规划? 显示答案  【答案解析】ABCDE 本题考查家庭收支规划的内容。家庭收支规划，也就是家庭收支平衡规划。这包含如下六方面内容：（1）家庭收支平衡规划的内容；（2）家庭收支平衡规划的目的.；（3）家庭收支储蓄表和资产负债表是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具.；（4）家庭消费开支规划的内容及意义；（5）家庭收入规划.；（6）现金管理规划。参见教材P235—236 6. 单项（目标）理财规划方案分类主要包括（）。 A、家庭收支或债务规划? B、风险管理规划? C、税收筹划? D、投资规划? E、退休养老规划? 显示答案  【答案解析】ABCDE 本题考查单项（目标）理财规划方案分类。单项（目标）理财规划方案分类主要包括家庭收支或债务规划、风险管理规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划、财产传承规划等。参见教材P235。 7. 财富分配，包含（）。 A、税务安排? B、遗产分配? C、财富增值? D、财富创造? E、财富积累? 显示答案  【答案解析】AB 本题考查财富分配。财富分配，包含税务安排和遗产分配。参见教材P232。 8. 客户信息分为定量信息和定性信息。其中，定量信息包括的内容有（）。 A、家庭各类资产额度? B、家庭各类负债额度? C、家庭各类收入额度? D、家庭各类支出额度? E、家庭储蓄额度? 显示答案  【答案解析】ABCDE 判断题：请直接选出本题是否正确 9. 家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应增加评估次数。（） 正确 错误 显示答案  【答案解析】B 如果客户正处在事业的黄金时期，收入增长较快；或者正面临退休，就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之，家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估次数。参见教材P243。 10. 退休养老收入一般分为两大来源：社会养老保险和个人储蓄投资。（） 正确 错误 显示答案  【答案解析】B 本题考查退休养老规划。退休养老收入一般分为三大来源：社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资。参见教材P237。 11. 理财规划方案必须是单项理财目标的规划。（） 正确 错误 显示答案  【答案解析】B 本题考查理财规划方案的制定。理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定的。参见教材P234。 12. 财富保障，主要指针对人身、财产保障等的保险计划。（） 正确 错误 显示答案  【答案解析】A 本题表述正确。参见教材P231。 13. 客户的定量信息主要靠与客户沟通过程中的观察和了解。（） 正确 错误 显示答案  【答案解析】B 定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。参见教材P229。 14. 通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤。（） 正确 错误 显示答案  【答案解析】A 本题表述正确。参见教材P224。 15. 其他金融机构如第三方理财机构的理财师需要自己去寻找、开发客户。（） 正确 错误 显示答案  【答案解析】A 本题表述正确。在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来，或属于主动到访客户，大多数应该是已有现成银行客户；其他金融机构如第三方理财机构的理财师需要自己去寻找、开发客户。参见教材P223。 16. 日常工作中，理财师应完全按照工作流程，按部就班为客户提供理财服务。（） 正确 错误 显示答案  【答案解析】B 本题考查专业理财师的概述。在日常工作中，理财师应当熟练掌握和灵活运用上述工作流程、方法，但是面对具体客户和不同情形时，理财师不必拘泥于几个步骤这一形式或者某一特定的工作方法，而是应当以客户的需要和具体案例为准。参见教材P223。 返回顶部 豫ICP备14007627号-1 E-mail: ikaoti@qq.com 请添加我们的微信订阅号：ikaoti 该课程有相关更新，便于及时通知免费下载！或扫码加入：