温馨提示：①建议您使用谷歌浏览器来学习本内容，否则答题后无法交卷评分！若您使用的是搜狗/360/百度等浏览器，请将浏览器设置为高速/极速模式。查看设置方式
②本版本为网页免费版，答题完成后，点击网页顶部的交卷，错题会以红色标注，您可下载电脑版[可即时评分/组卷测试/错题收藏/]！
课程学习包：Pc版习题软件【可即时评分/组卷测试/错题收藏】+考试电子书笔记。查看详情：点击进入

第五章 银行业监管及反洗钱法律规定 单项选择题-[试题制作：zk.ikaoti.cn][微信公众号：ikaoti][QQ593777558]； 1. 下列不属于行政处罚的是（）。 A、撤职 B、罚款 C、责令停产停业 D、吊销营业执照 显示答案  【答案解析】A 参见教材P187撤职属于行政处分。 2. 为加强对银行业的监督管理，国务院于（）设立了银监会。 A、2002年5月20日 B、2003年3月19日 C、2003年6月19日 D、2004年7月19日 显示答案  【答案解析】B 参见教材P180为加强对银行业的监督管理，国务院于2003年3月19日设立了银监会。 3. 《中国人民银行法》规定，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起（）日内予以回复。 A、10 B、15 C、30 D、60 显示答案  【答案解析】C 参见教材P178《中国人民银行法》规定，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日日内予以回复。 4. 洗钱过程中，（）指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。 A、融合阶段 B、培植阶段 C、处置阶段 D、收益阶段 显示答案  【答案解析】C 参见教材P190处置阶段：指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。 5. 被称为保密天堂的国家和地区一般都具有一些相应特征，以下不属于其特征的是（）。 A、严格的银行保密法 B、宽松的金融规则 C、有自由的公司法和严格的公司保密法 D、严格的金融规则 显示答案  【答案解析】D 参见教材P190保密天堂一般具有以下特征：一是有严格的银行保密法。二是有宽松的金融规则。三是有自由的公司法和严格的公司保密法。 6. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列不能免于报告的大额交易是（）。 A、当日累计45万元人民币的现钞结汇 B、金融机构在银行间债券市场进行的债券交易 C、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 D、同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转 显示答案  【答案解析】A 参见教材P196BCD都是可以免予大额交易报告的。 7. 下列属于大额交易的是（）。 A、一笔25万元人民币的现金汇款 B、当日累计支取人民币18万元 C、个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账 显示答案  【答案解析】A 参见教材P196单笔或者当日累计人民币交易二十万元以上或者外币交易等值一万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额交易。所以A说法正确。 8. 建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是（）的职责之一。 A、银监会 B、商业银行 C、中国银行业协会 D、中国反洗钱监测分析中心 显示答案  【答案解析】D 参见教材P195建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是中国反洗钱监测分析中心的职责之一。 9. 金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。 A、第三方 B、客户 C、该金融机构 D、直接经办人 显示答案  【答案解析】C 参见教材P194金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。 10. 银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为（）年。 A、1 B、2 C、3 D、5 显示答案  【答案解析】B 参见教材P183接管期限最长不得超过2年。 多项选择题[试题制作：zk.ikaoti.cn][微信公众号：ikaoti][QQ593777558]； 11. 中国反洗钱监测分析中心的职责包括（）。 A、按照规定向中国人民银行报告分析结果 B、制定金融机构反洗钱规章 C、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易 E、经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料 显示答案  【答案解析】ACDE 参见教材P195中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责：（1）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（2）建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；（3）按照规定向中国人民银行报告分析结果；（4）按照金融机构及时补正人民币外币大额交易和可能交易报告;（5）经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；（6）中国人民银行规定的其他职责。 12. 按照《银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有（）。 A、接管 B、重组 C、解散 D、撤销 E、依法宣告破产 显示答案  【答案解析】ABDE 参见教材P183按照《银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。 13. 银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的。银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形。采取下列措施（）。 A、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 B、限制分配红利和其他收入 C、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利 D、停止批准增设分支机构 E、限制资产转让 显示答案  【答案解析】ABCDE 参见教材P182 14. 下列属于行政处分的有（）。 A、罚款 B、记过 C、降级 D、行政拘留 E、开除 显示答案  【答案解析】BCE 参见教材P187AD属于行政处罚。 15. 下列关于违反银行业监督管理规定的处罚措施的说法，正确的有（）。 A、对银行从业人员的行政处罚是对其犯罪行为的法律制裁 B、对银行从业人员的行政处分措施包括警告、记过、降级、开除等 C、对银行从业人员进行管制是对其触犯《刑法》的一种制裁措施 D、吊销银行某业务许可证是一种行政处分 E、某银行从业人员违规查询账户可能受到行政处分 显示答案  【答案解析】BCE 参见教材P187行政处罚是国家行政机关对犯有轻微违法行为，尚不构成犯罪的公民、法人或其他组织的一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。所以A说法有误。吊销银行某业务许可证是一种行政处罚，所以D说法有误。 16. 根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有（）。 A、健全反洗钱内控制度 B、建立客户身份识别制度 C、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存10年以上 D、金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度 E、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作 显示答案  【答案解析】ABDE 参见教材P193-194金融机构的反洗钱义务：（1）健全反洗钱内部控制制度；（2）建立客户身份识别制度；设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；（3）金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度（保存5年以上）；（4）金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度；（5）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。 17. 洗钱的过程通常包括以下阶段（）。 A、转移阶段 B、处置阶段 C、培植阶段 D、收益阶段 E、融合阶段 显示答案  【答案解析】BCE 参见教材P190洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。 18. 常见的洗钱方式包括（）。 A、借用金融机构 B、伪造商业票据 C、利用犯罪所得直接购置不动产和动产 D、通过证券和保险业洗钱 E、借用空壳公司 显示答案  【答案解析】ABCDE 参见教材P190-191最常见的洗钱方式有：（1）借用金融机构。（2）藏身于保密天堂。（3）使用空壳公司。（4）利用现金密集行业。（5）伪造商业票据。（6）走私。（7）利用犯罪所得直接购置不动产和动产。（8）通过证券和保险业洗钱。 判断题：请直接选出本题是否正确 19. 各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作。（） 正确 错误 显示答案  【答案解析】B 《反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。参见教材P192 20. 根据《银行业监督管理法》规定，银监会对银行业金融机构的重组期限最长不得超过两年。（） 正确 错误 显示答案  【答案解析】B 根据《银行业监督管理法》规定，银监会对银行业金融机构的接管期限最长不得超过两年。参见教材P183 21. 银行业金融机构重组失败的，银监会可以宣告其破产。（） 正确 错误 显示答案  【答案解析】B 对于重组失败的，国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组，而由人民法院按照法律规定的程序依法宣告破产。参见教材P184 22. 重组的目的是对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式，以此维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人的利益。 （） 正确 错误 显示答案  【答案解析】A 参见教材P183-184重组的目的是对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式，以此维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人的利益。 23. 现场检查时，检查人员不得少于三人，并应当出示合法证件和检查通知书。（） 正确 错误 显示答案  【答案解析】B 现场检查时，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和检查通知书。参见教材P182 24. 《银行业监督管理法》规定：“本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。”需要说明的是，“中华人民共和国境内”包含我国的香港、澳门特别行政区。 （） 正确 错误 显示答案  【答案解析】B 参见教材P181《银行业监督管理法》第二条第二款规定："本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。"需要说明的是，"中华人民共和国境内"不包含我国的香港、澳门特别行政区和台湾地区。 25. 洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。 （） 正确 错误 显示答案  【答案解析】A 参见教材P190洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。 26. 对于泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的工作人员，依法给予行政处分。 （） 正确 错误 显示答案  【答案解析】A 参见教材P197对于泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的工作人员，依法给予行政处分。 27. 《中华人民共和国反洗钱法》2008年1月1日起施行。 （） 正确 错误 显示答案  【答案解析】B 参见教材P195《中华人民共和国反洗钱法》2007年1月1日起施行。 28. 国务院反洗钱行政主管部门是中国银行业监督管理委员会。 （） 正确 错误 显示答案  【答案解析】B 参见教材P195国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行。 29. 中国人民银行对某些行为主体有关清算管理规定的行为进行检查监督。（） 正确 错误 显示答案  【答案解析】A 这是中国人民银行保留的部分监管职责之一。参见教材P178 30. 中国人民银行负责监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场。 （） 正确 错误 显示答案  【答案解析】A 本题表述正确。参见教材P178 31. 中国人民银行不再直接审批、监管金融机构，而主要专注于货币政策的制定和执行。 （） 正确 错误 显示答案  【答案解析】A 参见教材P178中国人民银行不再直接审批、监管金融机构，而主要专注于货币政策的制定和执行。 返回顶部 豫ICP备14007627号-1 E-mail: ikaoti@qq.com 请添加我们的微信订阅号：ikaoti 该课程有相关更新，便于及时通知免费下载！或扫码加入：