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不确定性分析与风险分析（2） 多项选择题[试题制作：zk.ikaoti.cn][微信公众号：ikaoti][QQ593777558]； 1. 下列有关投资项目风险的表述中，正确的是（）。 A、风险是未来变化偏离预期的可能性及其对目标产生影响的大小 B、风险的大小与变动发生的可能性成反比 C、风险的大小与变动发生后对项目影响的大小成反比 D、风险是不可以清除的 E、风险是中性的 显示答案  【答案解析】ADE 本题考查的是风险的概念和特征。风险的大小与变动发生的可能性有关，也与变动发生后对项目影响的大小有关。变动出现的可能性越大，变动出现后对目标的影响越大，风险就越高，且风险是不可以清除的。参见教材P420。 2. 风险与不确定性的区别体现在（）方面。 A、可否量化 B、可否保险 C、可否控制 D、影响大小 E、概率可获得性 显示答案  【答案解析】ABDE 不确定性与风险的主要区别体现在：1.可否量化；2.可否保险；3.概率可获得性；4.影响大小。参见教材P421。 3. 不确定性与风险的性质不包括（）。 A、客观性 B、可变性 C、阶段性 D、单一性 E、级别性 显示答案  【答案解析】DE 本题考查的是不确定性与风险的性质：1）客观性；2）可变性；3）阶段性；4）多样性；5）相对性；6）层次性。参见教材P421-422。 4. 风险按照后果划分包括（）。 A、纯风险 B、投机风险 C、自然风险 D、认为风险 E、技术风险 显示答案  【答案解析】AB 按照风险的后果分：纯风险和投机风险。纯风险只会造成损失，不能带来利益；投机风险可能带来损失，也可能带来损失。参见教材P422表13-1。 5. 下列关于投资项目敏感性分析的表述中，正确的有（）。 A、进行敏感性分析时，应首先选定不确定因素并确定其偏离基本情况的程度 B、敏感性分析最基本的分析指标是内部收益率或净现值 C、敏感性分析重点是针对不确定因素的不利变化进行分析 D、敏感性分析只能用于项目财务分析与评价 E、敏感性分析可以估计不确定因素对项目效益的影响程度 显示答案  【答案解析】ABCE 进行敏感性分析应首先选定不确定因素并确定其偏离基本情况的程度；敏感性分析通常是针对不确定因素的不利变化进行；建设项目经济评价中有一整套指标体系，敏感性分析可选定其中一个或几个主要指标进行，最基本的分析指标是内部收益率或净现值；敏感性分析可以估计效益对于不确定因素的敏感程度。参见教材P424-425。 6. 关于敏感性分析的说法，错误的是（）。 A、敏感性分析仅适用于经济分析 B、敏感程度表明了敏感因素发生的概率 C、敏感度系数与不确定因素的变化率无关 D、多因素敏感性分析是对同时改变两个或两个以上因素的情况进行分析 E、最基本的分析指标是内部收益率或净现值 显示答案  【答案解析】ABC 本题考查的是敏感性分析的作用与内容。敏感性分析适用于财务分析和经济分析。敏感程度不能判断敏感因素发生的概率。敏感度系数与不确定因素的变化率有关。参见教材P425。 7. 经验表明，对建设项目应予以进行敏感性分析的因素包括（）。 A、产出品价格 B、人民币汇率 C、建设期 D、可变成本 E、固定成本 显示答案  【答案解析】ABCD 经验表明，对建设项目应予进行敏感性分析的因素包括建设投资、产出价格、主要投入物价格或可变成本、运营负荷、建设期以及人民币汇率等，根据项目的具体情况也可选择其他因素。参见教材P425。 8. 下列关于敏感性分析的说法不正确的是（）。 A、敏感度系数的计算公式为E=△A/△F B、临界点只能用百分率表示 C、临界点的高低与设定的基准收益了有关 D、临界点越低，表示项目适应市场变化的能力越强，抗风险能力越强 E、通过敏感性分析图可以准确地求得临界点的数值 显示答案  【答案解析】ABDE 临界点除了可以用百分率表示外，还可以用该百分比对应的具体数值表示；在一定的基准收益率下，临界点越低，说明该因素对项目效益指标影响越大，项目对该因素就越敏感；通过敏感性分析图只能大概的求得临界点的数值。参见教材P426。 9. 根据对项目不同方案的敏感性分析，下列说法不正确的是（）。 A、敏感分析图纵轴为不确定因素的变化率 B、敏感分析图横轴为内部收益率的数值 C、项目敏感程度小，抗风险能力强 D、项目对应因素的与纵轴的交点即为该因素临界值 E、敏感度系数为负表明效益指标与因素变化方向相反 显示答案  【答案解析】ABD 项目的敏感程度小，表明抗风险能力强。敏感分析图横轴为不确定因素的变化率，纵轴为内部收益率的数值。参见教材P428。 10. 下列指标中，可用于表示盈亏平衡点的指标通常有（）。（2013年真题） A、内部收益率 B、资产负债率 C、总投资收益率 D、产品销售价格 E、生产能力利用率 显示答案  【答案解析】DE 本题考查的是盈亏平衡分析的概念。盈亏平衡点的表达形式：可以用产量、产品售价、单位可变成本和年总固定成本等绝对量表示，也可以用某些相对值表示。参见教材P429。 11. 关于盈亏平衡分析的说法，正确的有（）。（2012年真题） A、盈亏平衡分析广泛应用于财务分析和经济分析 B、线性盈亏平衡分析假设产品产量等于销售量 C、盈亏平衡点应按计算期内各年的平均数据计算 D、产量盈亏平衡点低表明适应市场需求变化的能力低 E、计算盈亏平衡点不采用未达产年份的数据 显示答案  【答案解析】BE A盈亏平衡分析是研究分析成本费用与收入平衡关系的一种方法，不用于财务分析和经济分析。C如果计算期内各年的数值不同，最好按还款期间和还完借款以后的年份分别计算。D产量盈亏平衡点低表明适应市场需求变化的能力强。参见教材P429-431。 12. 线性盈亏平衡分析的条件不包括（）。 A、当年生产的产品（扣除自用量）当年销售出去 B、产量变化，可变成本不变 C、产量变化，产品售价不变 D、产量变化，固定成本不变 E、只生产单一产品或者可以换算为单一产品计算 显示答案  【答案解析】BD 进行线性盈亏平衡分析要符合以下四个条件：（1）产量等于销售量，即当年生产的产品（扣除自用量）当年销售出去。（2）产量变化，单位可变成本不变，从而总成本费用是产量的线性函数。（3）产量变化，产品售价不变，从而销售收入是销售量的线性函数。（4）只生产单一产品，或者生产多种产品，但可以换算为单一产品计算，也即不同产品负荷率的变化是一致的。参见教材P430。 13. 关于风险分析的说法，正确的是（）。 A、风险函数的两个基本变量是风险事件发生的概率和风险事件对项目目标的影响 B、风险分析的四个基本阶段是风险识别、风险定性分析、风险定量分析和确定风险等级 C、风险事件发生的概率与风险事件对项目的影响程度成正比 D、损失较小的风险事件均可定性为较小风险 E、风险的大小或高低与风险事件对项目目标的影响程度成正比 显示答案  【答案解析】AE 本题考查的是风险分析的程序和基础。项目风险分析包括风险识别、风险估计、风险评价与对策研究四个基本阶段。较小风险：可能性较小，损失较小，不影响可行性，L区域。参见教材P433。 14. 根据风险评价矩阵方法，将风险程度分为五个等级，不影响项目可行性的风险等级包括（）。 A、微小风险 B、较小风险 C、一般风险 D、较大风险 E、重大风险 显示答案  【答案解析】ABCD 按照风险发生后对项目的影响大小，可以划分为五个影响等级。其说明如下：（1）严重影响：一旦发生风险，将导致整个项目的目标失败，可用字母S表示。（2）较大影响：一旦发生风险，将导致整个项目的标值严重下降，用H表示。（3）中等影响：一旦风险发生，对项目的目标造成中度影响，但仍然能够部分达到，用M表示。（4）较小影响：一旦风险发生，对于项目对应部分的目标受到影响，但不影响整体目标，用L表示。（5）可忽略影响：一旦风险发生，对于项目对应部分的目标影响可忽略，并且不影响整体目标，用N表示。参见教材P434。 15. 单因素风险评价的方法包括（）。 A、蒙特卡洛模拟法 B、流程图法 C、专家评价法 D、风险分解法 E、风险概率矩阵 显示答案  【答案解析】CE 单因素风险评价的方法主要有风险概率矩阵.专家评价法。参见教材P435。 16. 市场风险一般来自（）方面。 A、由于产业政策调整导致项目融资的困难 B、市场条件变化导致产品和主要原材料的供应发生重大变化 C、竞争格局的重大变化 D、消费者消费习惯等的变化导致市场需求的重大变化 E、市场预测方法或数据错误导致需求分析发生重大偏差 显示答案  【答案解析】BCDE 市场风险一般来自四个方面：一是由于消者的消费习惯、消费偏好发生变化，二是由于市场预测方法或数据错误，三是市场竞争格局发生重大变化，四是由于市场条件的变化，项目产品和主要原材料的供应条件和价格发生较大变化，对项目的效益产生了重大影响。参见教材P436。 17. 关于风险概率估计的说法，正确的是（）。 A、风险的客观概率可以根据历史统计数据推定 B、风险的客观概率不能用于完全可重复事件 C、基于专家经验推断出的概率是客观概率 D、主观概率估计是在有效数据充足时采用的方法 E、风险的客观概率不适用于大部分现实事件 显示答案  【答案解析】AE 本题考查的是风险概率估计。风险的客观概率只能用于完全可重复事件。基于专家经验推断出的概率是主观概率。参见教材P441。 18. 关于项目风险分析中概率树分析的说法，正确的是（）。 A、该方法适用于风险因素相互独立的情况 B、该方法适用于测算风险事件发生的概率 C、该方法适用于风险因素随即选取的情况 D、该方法要求风险因素与效益指标符合线性关系 E、该方法适用于服从离散分布的输入与输出变量 显示答案  【答案解析】AE B，该方法求得风险因素取值的概论分布，并计算期望值、方差或标准差和离散系数，表明项目的风险程度。C，该方法的风险因素之间是相互独立的，且与项目评价中效益指标服从离散分布。参见教材P448。 19. 下列风险应对策略中，属于风险转移对策的有（）。（2013年真题） A、业务对外发包 B、向保险公司投保 C、建立应急储备资金 D、降低技术方案复杂性 E、合同中增加保证性条款 显示答案  【答案解析】ABE 风险转移两种方式：转移风险源，风险回避的一种特殊形式，如将做完前期工作的项目转给他人投资。只把部分或全部风险损失转移，保险方式、非保险方式。参见教材P455。 20. 关于项目决策分析与评价中项目风险对策的说法，正确的有（）。（2012年真题） A、制定风险对策需要权衡代价与损失 B、风险防范工作应在项目开工建设时进行 C、风险接受是项目业主主动选择的结果 D、业主与施工方签订总价合同来应对风险的做法属于风险转移 E、通过可行性研究彻底改变原方案来应对风险的做法属于风险回避 显示答案  【答案解析】ADE B，风险防范工作在项目的决策阶段就应进行。C，风险接受措施有可能是主动地，也有可能是被动的。参见教材P454-455。 返回顶部 豫ICP备14007627号-1 E-mail: ikaoti@qq.com 请添加我们的微信订阅号：ikaoti 该课程有相关更新，便于及时通知免费下载！或扫码加入：