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典型习题（含历年真题）-金融风险与金融监管（19题） 单项选择题[试题制作：zk.ikaoti.cn][微信公众号：ikaoti]； 1. 由于借款人或市场交易对手的违约而导致损失的金融风险属于（）。 A.市场风险 B.信用风险 C.操作风险 D.声誉风险 显示答案  【答案解析】B 本题考查信用风险的概念。 2. （2011年）发生货币危机的国家在汇率制度方面的共同特点是（）。 A.实行自由浮动汇率制度 B.实行联系汇率制度 C.实行有管理浮动汇率制度 D.实行固定汇率和带有固定汇率色彩的盯住汇率制度 显示答案  【答案解析】D 本题考查货币危机的相关内容。发生货币危机的国家在汇率制度方面的共同特点是实行固定汇率和带有固定汇率色彩的盯住汇率制度。 3. 下列说法中错误的是（）。 A.金融监管首先是从对银行进行监管开始的 B.银行在储蓄—投资转化过程中，实现了期限转换 C.银行作为票据的清算者，大大增加了交易费用 D.实施金融监管是为了稳定货币、维护金融业的正常秩序 显示答案  【答案解析】C 银行作为票据的清算者，降低了交易费用，选项C说法有误。 4. 存款保险制度是（）这一金融监管理论的实践形式。 A.金融风险控制论 B.信息不对称论 C.保护债权论 D.公共利益论 显示答案  【答案解析】C 存款保险制度是保护债权论的实践形式。 5. 下列国家中，采用独立于中央银行的综合监管体制的是（）。 A.美国 B.英国 C.法国 D.印度 显示答案  【答案解析】B 其余选项为以中央银行为重心的监管体制。 6. 近年来实行综合监管体制的国家越来越多，这主要是由于金融业出现了（）。 A.竞争加剧趋势 B.全球化趋势 C.分业经营趋势 D.混业经营趋势 显示答案  【答案解析】D 随着混业经营趋势的发展，近年来实行综合监管体制的国家越来越多。 7. （2009年）自20世纪80年代以来，我国金融监管体制的演变历程是由单一全能型体制转向（）体制。 A.独立于中央银行的综合监管 B.以中央银行为重心的混业监管 C.独立于中央银行的分业监管 D.以中央银行为重心的分业监管 显示答案  【答案解析】C 自20世纪80年代以来，我国金融监管体制的演变历程是由单一全能型体制转向独立于中央银行的分业监管体制。 8. 2003年底修改的《中国人民银行法》明确规定中国人民银行及其分支机构负有维护金融稳定的职能，并明确赋予中国人民银行在金融监督管理方面拥有监督检查权。这表明（）。 A.我国的金融监管工作仍然以中国人民银行为核心 B.中国人民银行对其他金融监管机构处于超然领导地位 C.中国人民银行在金融监管中依然发挥独特作用 D.中国人民银行不再具有金融监管职能 显示答案  【答案解析】C 在新的监管体制中，中国人民银行继续发挥其独特的作用——维护金融稳定。 9. （2004年、2007年）1988年《巴塞尔报告》要求，自1992年底起，所有签约国从事国际业务的银行，其核心资本比率的最低标准应为（）。 A.4% B.6% C.8% D.20% 显示答案  【答案解析】A 核心资本比率不得低于4%。 10. （2006年）1988年《巴塞尔报告》要求，自1992年底起，所有签约国从事国际业务的银行，其资本充足率的最低标准应为（）。 A.8% B.6% C.4% D.2% 显示答案  【答案解析】A 1988年《巴塞尔报告》要求，自1992年底起，所有签约国从事国际业务的银行，其资本充足率的最低标准应为8%。 11. （2006年、2007年）下列各项中，不属于2003年《新巴塞尔资本协议》中“三大支柱”的是（）。 A.最低资本要求 B.市场约束 C.综合监管 D.监管当局的监督检查 显示答案  【答案解析】C 2003年新巴塞尔资本协议的三大支柱：最低资本要求、监管当局的监督检查以及市场约束。 12. 在2003年的巴塞尔资本协议中，巴塞尔委员会继承了过去以（）为核心的监管思想。 A.治理结构 B.资本充足率 C.监管当局的监督检查 D.内部评级模型 显示答案  【答案解析】B 在2003年的巴塞尔资本协议中，巴塞尔委员会继承了过去以资本充足率为核心的监管思想。 13. 资本监管是2010年巴塞尔协议Ⅲ的核心。巴塞尔委员会确定了3个最低资本充足率的监管标准，其中普通股充足率应达到（）。 A.1.5% B.3% C.4.5% D.8% 显示答案  【答案解析】C 2010年巴塞尔协议Ⅲ规定：（1）普通股充足率：4.5%；（2）一级资本充足率：6%；（3）总资本充足率：8%。 14. 在2010年巴塞尔协议Ⅲ中规定，自2011年初按照（）的标准（一级资本/总资产）开始监管杠杆率的变化。 A.1.5% B.3% C.4.5% D.8% 显示答案  【答案解析】B 自2011年初按照3%的标准（一级资本/总资产）开始监控杠杆率的变化。 多项选择题[试题制作：zk.ikaoti.cn][微信公众号：ikaoti][QQ593777558]； 15. 金融风险的主要特征包括（）。 A.不确定性 B.相关性 C.必然性 D.高杠杆性 E.传染性 显示答案  【答案解析】ABDE 金融风险具有不确定性、相关性、高杠杆性和传染性的特征。 16. （2009年）常见的金融风险类型包括（）。 A.市场风险 B.规模风险 C.信用风险 D.流动性风险 E.操作风险 显示答案  【答案解析】ACDE 常见的金融风险有四种类型，即市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险。 17. 金融监管的一般性理论有（）。 A.公共利益论 B.保护债权论 C.金融风险控制论 D.市场失灵理论 E.信息不对称理论 显示答案  【答案解析】ABE 金融监管的一般性理论包括公共利益论、保护债权论和金融风险控制论。 18. （2007年）当前我国金融监管体制的特征有（）。 A.独立于中央银行 B.以中央银行为重心 C.单一全能型 D.综合监管 E.分业监管 显示答案  【答案解析】AE 当前我国采用独立于中央银行的分业监管体制。 19. 巴塞尔协议将资本分为核心资本和附属资本，以下属于附属资本的是（）。 A.公开储备 B.资产重估储备 C.呆账准备金 D.长期次级债券 E.普通准备金 显示答案  【答案解析】BCDE 附属资本又称为二级资本，包括未公开储备、资产重估储备、普通准备金和呆账准备金、混合资本工具和长期次级债券。 20. 2010年巴塞尔协议Ⅲ的主要内容包括（）。 A.强化资本充足率监管标准 B.引入杠杆率监管标准 C.建立流动性风险量化监管标准 D.监管当局的监督检查 E.市场约束 显示答案  【答案解析】ABC 2010年巴塞尔协议Ⅲ的主要内容包括：强化资本充足率监管标准；引入杠杆率监管标准；建立流动性风险量化监管标准；确定新监管标准的实施过渡期。 返回顶部 豫ICP备14007627号-1 E-mail: ikaoti@qq.com 请添加我们的微信订阅号：ikaoti 该课程有相关更新，便于及时通知免费下载！或扫码加入：