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章节练习-金融监管及其协调（41题） 单项选择题[试题制作：zk.ikaoti.cn][微信公众号：ikaoti]； 1. 监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段。该观点源自管制理论中的（）。 A、公共利益论 B、特殊利益论 C、社会选择论 D、经济监管论 显示答案  【答案解析】A 公共利益论认为监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，被看成是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段。【该题针对“金融监管的理论”知识点进行考核】 2. 在保险公司成立后，必须将其注册资本的（）作为法定保证金存入中国保监会指定银行，专用于公司清算时清偿债务。 A、10% B、20% C、25% D、35% 显示答案  【答案解析】B 在保险公司成立后，必须将其注册资本的20%作为法定保证金存入中国保监会指定银行，专用于公司清算时清偿债务。【该题针对“保险业监管的主要内容”知识点进行考核】 3. 在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立的主体间的权利义务法律关系，适用保险（）法律规范。 A、商事 B、刑事 C、民事 D、行政 显示答案  【答案解析】C 本题考查保险业监管的法律法规体系。保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立的主体间的权利义务法律关系，保险公司与保险代理人之间以保险代理合同建立起来的平等主体间的保险代理权利义务关系等，属于保险民事法律关系，适用保险民事法律规范。【该题针对“保险业监管的主要内容”知识点进行考核】 4. 非现场监督是监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，其基础是（）。 A、针对银行体系并表 B、针对银行体系分表 C、针对单个银行并表 D、针对单个银行分表 显示答案  【答案解析】C 非现场监督是监管当局针对单个银行在并表的基础上收集、分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。【该题针对“银行业监管的基本方法”知识点进行考核】 5. 目前，国际上通行的银行统一评级制度即“骆驼评级制度（CAMELS）”中的L代表的是（）。 A、资产质量 B、资本 C、收益 D、流动性 显示答案  【答案解析】D CAMEL：即英文骆驼，此处是capital(资本)、asset(资产质量)、management(管理)、earning(收益)、liquiduty(流动性)的简称。s即sensitivity，指市场敏感性。【该题针对“银行业监管的基本方法”知识点进行考核】 6. 贷款拨备率为（）。 A、贷款损失准备与不良贷款余额之比 B、贷款损失准备与各项贷款余额之比 C、各项贷款余额与贷款损失准备之比 D、不良贷款余额与贷款损失准备之比 显示答案  【答案解析】B 贷款拨备率为贷款损失准备与各项贷款余额之比。【该题针对“银行业监管的主要内容”知识点进行考核】 7. 拨备覆盖率为贷款损失准备与不良贷款余额之比，其基本标准是（）。 A、25% B、75% C、100% D、150% 显示答案  【答案解析】D 拨备覆盖率的基本标准是150%。【该题针对“银行业监管的主要内容”知识点进行考核】 8. 逆周期资本要求为风险加权资产的（）。 A、0%~2% B、0%~2.5% C、0%~4% D、0%~6% 显示答案  【答案解析】B 逆周期资本要求为风险加权资产的0%~2.5%。【该题针对“银行业监管的主要内容”知识点进行考核】 9. 资本充足率不得低于（）。 A、4% B、5% C、6% D、8% 显示答案  【答案解析】D 资本充足率不得低于8%。【该题针对“银行业监管的主要内容”知识点进行考核】 10. 国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的（），由核心一级资本满足。 A、2% B、2.5% C、1% D、1.5% 显示答案  【答案解析】C 国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的1%，由核心一级资本满足。【该题针对“银行业监管的主要内容”知识点进行考核】 11. 商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本要求为风险加权资产的（）。 A、2% B、2.5% C、4% D、6% 显示答案  【答案解析】B 商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本要求为风险加权资产的2.5%。【该题针对“银行业监管的主要内容”知识点进行考核】 12. 核心一级资本充足率不得低于（）。 A、4% B、5% C、6% D、8% 显示答案  【答案解析】B 核心一级资本充足率不得低于5%。【该题针对“银行业监管的主要内容”知识点进行考核】 13. （）是指银监局根据法律、法规的规定，对银行机构进入市场、银行业务开展和银行从业人员素质实施管制的一种行为。 A、市场准入监管 B、市场运营监管 C、市场退出监管 D、以上答案都不对 显示答案  【答案解析】A 本题考查市场准入监管的概念。【该题针对“银行业监管的主要内容”知识点进行考核】 14. 根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过（）。 A、5% B、8％ C、10％ D、15％ 显示答案  【答案解析】A 不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比，不得高于5%。【该题针对“银行业监管的主要内容”知识点进行考核】 15. 流动性缺口率，即流动性缺口与90天内到期表内外流动资产之比，不应低于（）。 A、25% B、60% C、-10% D、15% 显示答案  【答案解析】C 流动性缺口率，即流动性缺口与90天内到期表内外流动资产之比，不应低于-10%。【该题针对“银行业监管的主要内容”知识点进行考核】 16. 商业银行对单一集团客户授信集中度不得高于（）。 A、5% B、15% C、4% D、10% 显示答案  【答案解析】B 商业银行对单一集团客户授信集中度不得高于15%。【该题针对“银行业监管的主要内容”知识点进行考核】 17. 流动性比例，衡量商业银行流动性的总体水平，不应（）。 A、低于25％ B、低于30％ C、低于50％ D、低于75％ 显示答案  【答案解析】A 流动性比例，即流动性资产与流动性负债之比，不应低于25%。【该题针对“银行业监管的主要内容”知识点进行考核】 18. 根据《商业银行风险监管核心指标》，我国衡量商业银行资产安全性指标中，不良资产率是指（）之比。 A、不良贷款与贷款总额 B、不良贷款与总资产 C、不良信用资产与信用资产总额 D、不良信用资产与贷款总额 显示答案  【答案解析】C 不良资产率，即不良信用资产与信用资产总额之比，不得高于4%。【该题针对“银行业监管的主要内容”知识点进行考核】 19. 金融监管属于（）理论范畴。 A、经济 B、市场经济 C、管制 D、哲学 显示答案  【答案解析】C 金融监管属于管制理论范畴。【该题针对“金融监管的含义与原则”知识点进行考核】 20. 从2003年4月以来，（）专门从事银行监管职能。 A、中国人民银行 B、中国农业发展银行 C、中国银行业协会 D、中国银行业监督管理委员会 显示答案  【答案解析】D 2003年4月28日，中国银监会正式挂牌，专门从事银行监管职能。【该题针对“我国金融监管的发展”知识点进行考核】 21. 认为政府管制为被管制者留下了“猫鼠追逐”余地的理论是（）。 A、特殊利益论 B、经济监管论 C、公共利益论 D、社会选择论 显示答案  【答案解析】A 本题考查特殊利益论的观点。【该题针对“金融监管的理论”知识点进行考核】 22. 《证券公司监督管理条例》规定，证券公司高级管理人员离任的，公司应当对其进行审计，并自离任之日起（）内将审计报告报送国务院证券监督管理机构。 A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、6个月 显示答案  【答案解析】B 《证券公司监督管理条例》规定，证券公司高级管理人员离任的，公司应当对其进行审计，并自离任之日起2个月内将审计报告报送国务院证券监督管理机构。【该题针对“证券业监管的主要内容”知识点进行考核】 23. 证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的（）。 A、10% B、20% C、30% D、50% 显示答案  【答案解析】C 证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。【该题针对“证券业监管的主要内容”知识点进行考核】 24. 境外成熟市场证券发行普遍实行（）。 A、核准制 B、注册制 C、审批制 D、批复制 显示答案  【答案解析】B 境外成熟市场证券发行普遍实行注册制，美国是采用注册制最为典型的国家。【该题针对“证券业监管的主要内容”知识点进行考核】 多项选择题[试题制作：zk.ikaoti.cn][微信公众号：ikaoti][QQ593777558]； 25. 上市公司监管主要包括（）。 A、上市公司文化 B、上市公司信息披露 C、上市公司治理 D、并购重组 E、市场准入监管 显示答案  【答案解析】BCD 上市公司监管主要包括上市公司信息披露、上市公司治理和并购重组。【该题针对“证券业监管的主要内容”知识点进行考核】 26. 证券交易监管的主要目标包括（）。 A、提供低成本的、安全迅速和适度流动性的交易和清算场所 B、消除垄断、操纵、内幕交易及各种欺诈行为，保证投资者信心 C、增强市场透明度，提高交易市场的信息完全性和效率 D、抑制过度投机，防止市场瓦解，并减少证券市场不稳定所导致的负面外部效应 E、以上都不对 显示答案  【答案解析】ABCD 本题考查证券交易监管的主要目标。【该题针对“证券业监管的主要内容”知识点进行考核】 27. 下列法律法规中，属于中国证券监督管理委员会证券监管法律法规体系中第二层次依据的是（）。 A、《公司法》 B、《证券法》 C、《证券公司检查办法》 D、《证券投资基金法》 E、《客户交易结算资金管理办法》 显示答案  【答案解析】CE 本题考查证券业监管的法律法规体系。第一层次的依据是《公司法》《证券法》《证券投资基金法》等法律。第二层次：制定部门规章，包括《证券公司检查办法》、《客户交易结算资金管理办法》等。【该题针对“证券业监管的主要内容”知识点进行考核】 28. 金融监管国际协调的机制包括（）。 A、信息交换 B、微观传导机制 C、政策的相互协调 D、危机管理 E、联合行动 显示答案  【答案解析】ACDE 本题考查金融监管国际协调的机制。【该题针对“金融监管国际协调的背景、方式与机制”知识点进行考核】 29. 并表监管包括的业务有（）。 A、境内外业务 B、表内外业务 C、本外币业务 D、资产负债业务 E、以上选项都对 显示答案  【答案解析】ABC 并表监管包括的业务有：境内外业务、表内外业务和本外币业务。【该题针对“银行业监管的基本方法”知识点进行考核】 30. 国际上通行的“骆驼评级制度”的主要内容是（）。 A、资本充足性 B、资产质量 C、负债质量 D、盈利水平 E、流动性 显示答案  【答案解析】ABDE 目前，世界上很多国家的金融监管当局采用了“骆驼评级制度(CAMELS)”，来对银行的经营状况进行检查和评价。检查主要是围绕资本充足性、资产质量、经营管理能力、盈利水平、流动性及市场敏感性进行。【该题针对“银行业监管的基本方法”知识点进行考核】 31. 处置倒闭银行的措施主要有（）。 A、收购 B、兼并 C、中央银行救助 D、依法结算 E、银行同业救助 显示答案  【答案解析】ABD 本题考查的是处置倒闭银行的主要措施。【该题针对“银行业监管的主要内容”知识点进行考核】 32. 商业银行资本充足率监管要求包括（）。 A、第一支柱资本要求 B、最高资本要求 C、储备资本和逆周期资本要求 D、系统重要性银行附加资本要求 E、第二支柱资本要求 显示答案  【答案解析】CDE 本题考查商业银行资本充足率监管要求。选项B应该是最低资本要求。【该题针对“银行业监管的主要内容”知识点进行考核】 33. 商业银行风险加权资产包括（）。 A、信用风险加权资产 B、声誉风险加权资产 C、国家风险加权资产 D、市场风险加权资产 E、操作风险加权资产 显示答案  【答案解析】ADE 商业银行风险加权资产包括信用风险加权资产、市场风险加权资产和操作风险加权资产。【该题针对“银行业监管的主要内容”知识点进行考核】 34. 核心一级资本包括（）。 A、实收资本 B、普通股 C、一般风险准备 D、盈余公积 E、超额贷款损失准备 显示答案  【答案解析】ABCD 核心一级资本包括：实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、一般风险准备、未分配利润以及少数股东资本可计入部分。【该题针对“银行业监管的主要内容”知识点进行考核】 35. 根据我国《商业银行内部控制指引》，商业银行内部控制的原则是（）。 A、流动性原则 B、全面性原则 C、审慎性原则 D、有效性原则 E、独立性原则 显示答案  【答案解析】BCDE 根据我国《商业银行内部控制指引》，商业银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则。【该题针对“银行业监管的主要内容”知识点进行考核】 36. 银行监管的内容主要包括（）。 A、市场竞争监管 B、市场准入监管 C、市场运营监管 D、市场准则监管 E、市场退出监管 显示答案  【答案解析】BCE 银行监管的内容主要包括：市场准入监管、市场运营监管、市场退出监管。【该题针对“银行业监管的主要内容”知识点进行考核】 37. 我国衡量银行机构流动性的指标有（）。 A、资本利润率 B、成本收入比 C、流动性比率 D、流动性缺口 E、流动负债依存度 显示答案  【答案解析】CDE 我国衡量银行机构流动性的指标有：流动性比率、流动性缺口、流动负债依存度。【该题针对“银行业监管的主要内容”知识点进行考核】 38. 市场运营监管主要是监管（）。 A、资产安全性 B、资本充足率 C、流动适度性 D、收益合理性 E、市场稳定性 显示答案  【答案解析】ABCD 市场运营监管的主要内容包括：资本充足率、资产安全性、流动适度性、收益合理性、内控有效性。【该题针对“银行业监管的主要内容”知识点进行考核】 39. 金融监管的目标是（）。 A、保护金融机构实现更多利润 B、减少金融风险，确保经营安全 C、实现公平有效的竞争 D、促进金融业健康发展 E、实现金融业经营活动与国家金融货币政策的统一 显示答案  【答案解析】BCDE 本题考查金融监管的目标。【该题针对“金融监管的含义与原则”知识点进行考核】 40. 我国金融监管原则包括（）。 A、依法监管原则 B、监管主体独立性 C、充分原则 D、适度竞争原则 E、统一性原则 显示答案  【答案解析】ABDE 本题考查金融监管的原则。【该题针对“金融监管的含义与原则”知识点进行考核】 41. 金融监管机构实施适度竞争原则的目的是（）。 A、防止出现恶劣、过度的竞争 B、保障经营管理行为的高效运转 C、避免出现金融市场上的垄断行为 D、避免出现危及金融体系安全的行为 E、使金融机构在一个适度的基础上追求利润最大化 显示答案  【答案解析】ACDE 促进银行间适度竞争有两层涵义：一是防止不计任何代价的过度竞争，避免出现金融市场上的垄断行为；二是防止不计任何手段的恶劣竞争，避免出现危及银行体系安全稳定的行为。适度竞争原则使各机构在一个适度的基础上追求利润最大化。【该题针对“金融监管的含义与原则”知识点进行考核】 返回顶部 豫ICP备14007627号-1 E-mail: ikaoti@qq.com 请添加我们的微信订阅号：ikaoti 该课程有相关更新，便于及时通知免费下载！或扫码加入：