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典型习题（含历年真题）-金融市场与金融工具-多项选择题综合分析题（24题） 多项选择题[试题制作：zk.ikaoti.cn][微信公众号：ikaoti][QQ593777558]； 1. 按期限不同，金融工具可分为（）。 A.货币市场工具 B.资本市场工具 C.原生市场工具 D.衍生市场工具 E.流通市场工具 显示答案  【答案解析】AB 本题考查金融工具的分类。按期限不同，金融工具可分为货币市场工具和资本市场工具。 2. 金融工具的性质包括（）。 A.收益性 B.风险性 C.安全性 D.流动性 E.期限性 显示答案  【答案解析】ABDE 本题考查金融工具的性质，即①期限性；②流动性；③收益性；④风险性。 3. （2011真题）在金融工具四个性质之间，存在反比关系的是（）。 A.期限性与收益性 B.期限性与风险性 C.流动性与收益性 D.期限性与流动性 E.收益性与风险性 显示答案  【答案解析】CD 本题考查金融工具性质之间的关系。一般而言，金融工具的期限性与收益性、风险性成正比，与流动性成反比。而流动性与收益性成反比，同时，收益性与风险性成正比。 4. 金融市场的类型按交易中介可以划分（）。 A.直接金融市场 B.间接金融市场 C.发行市场 D.流通市场 E.有形市场 显示答案  【答案解析】AB 本题考查金融市场的类型。 5. 在直接金融市场上，中介机构所扮演的角色是（）。 A.资金需求者 B.资金供给者 C.资金的中介 D.信息中介 E.服务中介 显示答案  【答案解析】DE 本题考查直接金融市场上，中介机构所扮演的角色。中介机构不充当资金的中介，仅仅充当信息中介和服务中介。 6. （2012真题）在传统的金融市场中，交易的金融工具具有“准货币”特征的市场有（）。 A.同业拆借市场 B.回购协议市场 C.股票市场 D.债券市场 E.银行承兑汇票市场 显示答案  【答案解析】ABE 货币市场中交易的金融工具一般都具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点，具有“准货币”特性。 7. 银行承兑汇票一级市场上，主要涉及的交易行为有（）。 A.汇票出票 B.汇票承兑 C.汇票贴现 D.汇票再贴现 显示答案  【答案解析】AB 本题考查银行承兑汇票一级市场上的交易行为。 8. （2010真题）与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单的特点有（）。 A.不记名并可转让流通 B.面额不固定且为大额 C.不可提前支取 D.利率一般高于同期限的定期存款利率 E.利率是固定的 显示答案  【答案解析】ACD 本题考查大额可转让定期存单的特点。与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单的特点：（1）不记名，且可在市场上流通并转让。（2）一般面额固定且较大。（3）大额可转让定期存单不可提前支取，只能在二级市场上流通转让。（4）利率既有固定的，也有浮动的，一般高于同期限的定期存款利率。 9. （2012年真题）大额可转让定期存单不同于传统定期存单的特点有（）。 A.记名 B.面额固定 C.不可提前支取 D.可在二级市场流通转让 E、利率固定 显示答案  【答案解析】BCD 本题考查大额可转让定期存单市场的相关知识。与传统定期存单相比，大额可转让定期存单具有以下特点：①不记名，且可在市场上流通并转让；②一般面额固定且较大；③不可提前支取，只能在二级市场上流通转让；④利率既有固定的，也有浮动的，一般高于同期限的定期存款利率。 10. 根据性质的不同，债券可以分为（）。 A.信用债券 B.抵押债券 C.付息债券 D.贴现债券 E.担保债券 显示答案  【答案解析】ABE 本题考查债券类型。 11. 与股票相比，债券的明显特点有（）。 A.规模小 B.风险小 C.风险大 D.安全性高 E.收益高 显示答案  【答案解析】BD 本题考查债券的特点。 12. （2010真题）作为一种投资工具，投资基金的特点有（）。 A.集中投资，分散风险 B.集合投资，降低成本 C.投资对象单一 D.分散投资，降低风险 E.专业化管理 显示答案  【答案解析】BDE 投资基金有以下特征：（1）集合投资，降低成本。（2）分散投资，降低风险。（3）专业化管理。 13. 下列关于投资基金的说法正确的有（）。 A.是一种集合投资方式 B.体现了一种股权关系 C.是一种直接投资工具 D.是一种间接投资工具 E.投资对象包含金融衍生品 显示答案  【答案解析】ADE 本题考查投资基金的运行机制、特征、投资对象等内容。 14. 下列属于广义的外汇但不属于狭义外汇的有（）。 A.外国货币 B.外币汇票 C.外币股票 D.外币债券 E.外币存单 　 显示答案  【答案解析】CD 本题考查广义外汇和狭义外汇的范畴。 15. （2011年真题）我国金融市场存在的问题有（）。 A.间接融资比重过低 B.金融市场规模小 C.直接融资比重过低 D.尚未推出金融衍生品市场 E.货币市场发展滞后 显示答案  【答案解析】BCE 本题考查我国金融市场存在的问题。 案例分析题：每题的备选项中，由单选和多选组成，请选出正确选项 （一）（2008年真题）案例分析题-甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这l00万份证券。 根据上述资料，回答下列问题。 16. 这种证券回购交易属于（）。 A.货币市场 B.票据市场 C.资本市场 D.股票市场 17. 这种回购交易实际上是一种（）行为。 A.质押融资 B.抵押融资 C.信用借款 D.证券交易 18. 我国回购交易的品种主要是（）。 A.股票 B.国库券 C.基金 D.商业票据 19. 我国回购交易有关期限规定不能超过（）。 A.1个月 B.3个月 C.6个月 D.12个月 20. 甲机构卖出证券的价格与回购证券的价格存在着一定的差额，这种差额实际上就是（）。 A.证券的收益 B.手续费 C.企业利润 D.借款利息 显示答案  【答案解析】16.A；17.A；18.BD；19.D；20.D。 16.货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场和证券回购市场等。17.证券回购是指按照证券买卖双方的协议，持有人在卖出一定数量的证券的同时，与买方签订协议，约定一定期限和价格，到期将证券如数赎回，买方也承诺日后将买入的证券售回给卖方的活动，实际上它是一种短期质押融资行为。18.证券回购市场上，回购的对象主要是国库券、政府债券或其他有担保债券，也可以是商业票据、大额可转让定期存单等其他货币市场工具。19.我国目前证券回购期限在1年以下。20.证券的卖方以一定数量的证券进行质押借款，条件是一定时期内再购回证券，且购回价格高于卖出价格，两者的差额即为借款的利息。 （二）2010真题）案例分析题-20世纪80年代以来，国际金融市场最重要的创新便是金融衍生品市场的发展。最早出现的是简单的衍生品，如远期、期货、期权、互换等，随后出现了多种复杂产品。20世纪90年代信用衍生品的出现，将金融衍生品市场的发展推向新的阶段。在2007年爆发的美国次贷危机中，信用衍生品如信用违约掉期（CDS）的无序发展对危机的蔓延和恶化起到了推波助澜的作用，其负面效应也开始被意识到。为此，各国政府正在探索更有力的监管措施，以促进金融衍生品市场更平稳、有效运行。 21. 金融衍生品区别于传统金融工具的特征有（）。 A.杠杆比率高　 B.主要用于套期保值 C.高风险性 D.全球化程度高 22. 与远期合约相比，期货合约的特点有（）。 A.合约的规模更大 B.交易多在有组织的交易所进行 C.投机性更强 D.合约的内容标准化 23. 信用违约掉期作为最常用的信用衍生品，当约定的信用事件发生时，导致的结果是（）。 A.由卖方向买方赔偿，金额相当于合约中基础资产面值 B.由买方向卖方赔偿，金额相当于合约中基础资产面值 C.由卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分 D.由买方向卖方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分 24. 信用违约掉期市场在美国次贷危机中暴露出来的缺陷有（）。 A.同时在交易所和柜台进行交易 B.缺乏监管 C.市场操作不透明 D.没有统一的清算报价系统 显示答案  【答案解析】21.ACD；22.BD；23.C；24.BCD。 21.本题考查金融衍生品区别于传统金融工具的特征。金融衍生品区别于传统金融工具的特征有：杠杆比率高、定价复杂、高风险性、全球化程度高。22.本题考查期货合约的特点。期货合约与远期合约区别在于：远期合约的交易双方可以按各自的愿望就合约条件进行磋商；而期货合约的交易多在有组织的交易所内进行，合约的内容都有标准化的特点。23.本题考查信用违约掉期的相关内容。信用违约掉期作为最常用的信用衍生品，合约规定，信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定的费用或者一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分。24.本题考查信用违约掉期的缺陷。由于信用违约掉期市场上几乎都是柜台交易，缺乏政府监管，没有一个统一的清算和报价系统，也没有保证金要求，市场操作不透明，这就给投资者带来了巨大的交易风险。事实上，在美国次贷危机爆发后，这一隐患也开始被人们所意识到。 返回顶部 豫ICP备14007627号-1 E-mail: ikaoti@qq.com 请添加我们的微信订阅号：ikaoti 该课程有相关更新，便于及时通知免费下载！或扫码加入：